리밸런싱(Rebalancing) 이해하기

리밸런싱은 포트폴리오 목표 비중을 유지하며 위험을 관리하고 장기 성과 개선을 돕는 투자 전략입니다.

1. 리밸런싱이란 무엇인가?

리밸런싱은 특정 자산의 가격 변동으로 인해 포트폴리오의 비중이 변했을 때, 다시 목표 비중으로 재조정하는 절차입니다. 시장 상황에 따라 자산 가격이 변화할 때 비중 차가 발생하면, 그 차이를 해소하기 위한 것이 리밸런싱입니다.

2. 리밸런싱이 왜 필요한가?

• 위험 분산: 편중된 자산 비중으로 인한 위험을 줄입니다.
• 계획 기반 운용: 처음 세운 투자 계획을 지속적으로 유지합니다.
• 감정적 판단 최소화: 충동 매매를 줄이고 규칙적 관리를 돕습니다.

3. 리밸런싱의 기대 효과

리밸런싱은 위험 관리를 통해 포트폴리오 안정성을 높이고, 장기적으로 투자 성과를 개선하는 데 도움이 됩니다. 특히 서로 다른 자산 간 상관관계가 낮을 때 그 효과가 더 뚜렷합니다.

4. 본 도구의 역할

이 리밸런싱 계산 도구는 사용자가 입력한 목표 비중과 현재 보유 현황을 기반으로 재조정 방향을 계산해, 이해하기 쉬운 형태로 제공합니다.

📺 리밸런싱 이해를 돕는 영상

아래 영상은 리밸런싱의 개념과 왜 필요한지를 실제 예시 중심으로 설명합니다. 글과 함께 보면 이해에 도움이 됩니다.